“خروج فوری” این سرویس جدید یک کارگزاری آگاهانه است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا موجودی حساب خود را فورا برداشت کنند.
در فرآیند برداشت عادی، معمولاً یک روز کاری طول می کشد تا مبلغ درخواستی به حساب شما واریز شود. اما با این سرویس جدید می توانید از موجودی حساب خود برداشت کنید و دقایقی بعد مبلغ مورد نظر به حساب بانکی شما واریز خواهد شد.

ویژگی های سرویس برداشت فوری

• برداشت از موجودی حساب تا سقف 200 میلیون تومان در روز
• از شنبه تا چهارشنبه از ساعت 8:30 الی 21:30 قابل استفاده است
• امکان برداشت وجه حتی در روز پنجشنبه از ساعت 8:30 الی 16:00
• امکان افزودن چندین حساب بانکی مختلف

برداشت فوری در حال حاضر برای حساب های بانک های زیر در دسترس است:

Robo-مشاوران یا مشاوران روبو ابزارهای سرمایه گذاری هوشمندی هستند که با استفاده از الگوریتم ها، پرتفوی دارایی ها را ترکیب و مدیریت می کنند. در این ابزارها دخالت انسان به حداقل می رسد. بنابراین هزینه ها کاهش می یابد و سرمایه گذاران بیشتری می توانند از خدمات مدیریت پرتفوی استفاده کنند. با ما همراه باشید تا شما را با مشاوران روبو آشنا کنیم.

Robo-Advisor چیست؟

هر ابزار در پاسخ به یک نیاز ساخته شده است. قبل از اینکه با مشاوران روبو آشنا شوید، لازم است کمی در مورد ایجاد این ابزارها بدانید. در دنیای امروز نیاز به سرمایه گذاری بر همگان ثابت شده است. گزینه های سرمایه گذاری متفاوتی نیز وجود دارد. می توانیم یکی از بازارهای سهام، طلا، املاک، ارز دیجیتال، دلار یا… را انتخاب کنیم که هر کدام شرایط و محدودیت های خاص خود را دارند. از سوی دیگر، سرمایه گذاری در هر یک از این بازارها خطراتی نیز به همراه دارد. برای به حداقل رساندن این ریسک ها باید دانش مالی داشته باشیم و کسب دانش مالی مستلزم سرمایه گذاری زمان و هزینه است. صندوق های سرمایه گذاری تا حدودی این مشکل را حل می کنند، اما صندوق ها انواع مختلفی دارند: صندوق با درآمد ثابت، صندوق سرمایه گذاری، صندوق طلا و غیره. پی بردن به اینکه کدام صندوق برای ما مناسب است یکی دیگر از چالش های مهمی است که سفر سرمایه گذاری را پیچیده می کند. از این رو راه های جدیدی ایجاد شد تا سرمایه گذاری برای همه افراد جامعه امکان پذیر و آسان شود. Robo-Advisor یکی از این راه حل ها است. اما منظور از مشاوران روبو چیست؟ مزایا و معایب آن چیست؟ و برای چه کسانی مناسب هستند؟

• Robo-Advisor یک مشاور مالی هوشمند است که مشاوره مالی ارائه می دهد یا پورتفولیوهای افراد را با دخالت کم یا بدون دخالت انسانی مدیریت می کند.

Robo-مشاوران برای ارائه مشاوره هوشمند بر اساس اطلاعات ارائه شده توسط سرمایه گذار طراحی شده اند. این بدان معناست که بر اساس داده هایی که از سرمایه گذاران دریافت می کنند، به آنها مشاوره سرمایه گذاری می کنند. شایان ذکر است که با وجود اینکه قرار است مشاوران روبو با کمترین تلاش انسانی کار کنند، در عمل، انسان ها همچنان نقش مهمی در عملکرد مشاوران روبو دارند.

مشاور روبو چگونه کار می کند؟

مشاوران روبو معمولاً از الگوریتم‌هایی برای درک و پیش‌بینی اولویت‌ها، ریسک‌ها و اهداف سرمایه‌گذار استفاده می‌کنند. آنها معمولاً این کار را با پرسیدن یک سری سؤالات مربوط به تحمل ریسک، اهداف سرمایه گذاری، سن و سرمایه گذاری های گذشته انجام می دهند که منجر به پرتفوی توصیه شده می شود. پس از این مرحله، مشاوران روبو بر اساس پاسخ های کاربران، سبد سرمایه گذاری مناسب را پیشنهاد می کنند و با تایید سرمایه گذار، سرمایه گذاری هوشمندانه را آغاز می کنند.

مزایای استفاده از مشاوران روبو

مشاوران Robo مزایای زیادی دارند که می توانند به سرمایه گذاران در سرمایه گذاری بهتر کمک کنند. با این حال، آنها نیز محدودیت هایی دارند. در زیر به طور مختصر به مزایا و محدودیت های روبو-مشاورها می پردازیم.

1- دسترسی آسان و کم هزینه:

تنها چیزی که برای دسترسی به Robo-Advisor نیاز دارید اتصال به اینترنت است. بیشتر ربات ها به گونه ای طراحی شده اند که استفاده از آنها ساده و آسان باشد، اما چیزی که آنها را نسبت به مشاوران مدیریت دارایی های انسانی مقرون به صرفه تر می کند، هزینه کمتر آنهاست.

2- عدم تعصب انسانی:

یکی از اشکالات استفاده از توصیه های سرمایه گذاری انسانی، امکان سوگیری است. حتی شایسته ترین مشاوران نیز می توانند ناخودآگاه نسبت به روشی برای ارزیابی دارایی یا ریسک تعصب داشته باشند. از سوی دیگر، یک مشاور رباتیک مبتنی بر هوش مصنوعی از یک الگوریتم ریاضی برای ارزیابی سرمایه‌گذار استفاده می‌کند. این منجر به بی طرفی و رهایی از تعصب می شود.

3- سبد پیشنهادی سفارشی:

یکی از مزیت های اصلی روبو مشاور این است که یک سبد سرمایه گذاری را به همه با توجه به شرایط، روحیه و تحمل ریسک ارائه می دهد. بنابراین هر فردی با کمترین استرس و نگرانی می تواند با اطمینان بیشتری سرمایه گذاری کند. علاوه بر این، ترکیب سبد پیشنهادی مشاوران روبو بر اساس الگوریتم‌های هوشمند است. الگوریتم ها می توانند به سرعت مناسب ترین سبد سرمایه گذاری را با در نظر گرفتن همه جوانب پیشنهاد کنند.

4- تعادل مجدد ترکیب سبد در طول زمان:

یکی از مزیت های اصلی دستگاه نسبت به انسان عدم نیاز به خواب و استراحت است! بنابراین مشاوران روبو همیشه بیدار هستند و به محض خارج شدن سبد سرمایه گذاری با انجام اقدامات لازم، سبد سرمایه گذاری کاربران را در بازه های زمانی کوتاه بررسی می کنند تا بنا به درخواست کاربر، سبد سرمایه گذاری را مجدداً متعادل کنند.

5- سرمایه گذاری آسان:

هنگامی که از مشاوران روبو استفاده می کنید، می توانید بدون هیچ گونه تضاد فنی و بدون نیاز به یادگیری نحوه کار با ابزارهایی مانند سیستم های معاملاتی، سرمایه گذاری کنید. در این صورت تنها کافی است به سوالات مشخص پاسخ دهید، سرمایه مورد نظر را واریز کنید و سرمایه گذاری مورد تایید مشاور روبو قرار گیرد. علاوه بر این، بقیه کارها توسط مشاوران روبو، کاملاً هوشمند و خودکار انجام می شود.

چه کسانی واجد شرایط استفاده از Robo-Advisor هستند؟

کلارک هاوارد، کارشناس پول، می گوید: افراد زیادی هستند که نیازی به برنامه ریزی مالی جامع ندارند و فقط به راهنمایی ساده برای ساخت و مدیریت یک سبد سهام نیاز دارند. “سرمایه گذاری های رباتیک ترکیب سرمایه گذاری مناسب را با هزینه بسیار کم به مردم ارائه می دهد.” دلایل زیادی برای استفاده از Robo-Advisor برای مدیریت سرمایه گذاری وجود دارد:

1- مدیریت سبد خرید حتی برای مبالغ کم:

هر چه پول کمتری در پورتفولیوی خود داشته باشید، فرصت کمتری برای تنوع بخشیدن به آن خواهید داشت. استراتژی های مورد استفاده توسط مشاوران روبو به شما امکان می دهد سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید. حتی اگر سرمایه زیادی ندارید. همچنین خدمات سبد خرید معمولا با مبالغ بالا ارائه می شود. در Robo-Avisor ها چنین محدودیتی وجود ندارد و حتی با مبالغ کم می توانید از مدیریت تخصصی دارایی استفاده کنید.

2- مدیریت دارایی بدون اتلاف وقت:

ممکن است بدانید که به عنوان یک سرمایه گذار چه کاری باید انجام دهید، اما اگر نیاز به مدیریت سبد سهام خود دارید و زمان کافی ندارید، ممکن است در نهایت از آن غافل شوید. یک مشاور رباتیک می تواند به شما کمک کند از استراتژی و تمرکز بر مدیریت دارایی های خود اجتناب کنید.

3- عدم نیاز به دانش بورس:

اصطلاح “YOLO” (شما فقط یک بار زندگی می کنید) اولین چیزی است که در اینجا به ذهن می رسد. شاید یادگیری دانش تخصصی در مورد بازار سهام و بازارهای مالی برای شما خسته کننده باشد. شاید ترجیح می دهید زمان خود را صرف برنامه ریزی تعطیلات بعدی یا بازی با فرزندان خود کنید. با استفاده از مشاوران روبو، لازم نیست وقت خود را صرف یادگیری موضوعاتی کنید که به شما علاقه ای ندارند.

Robo-Advisor داراتو; محصول جدید شرکت Azah

داراتو محصول جدید گروه مالی آمازه است که به زودی در اختیار شما قرار خواهد گرفت. با استفاده از داراتو می توانید به راحتی و بهینه در صندوق سرمایه گذاری کنید. داراتو در ابتدا میزان تحمل ریسک، شرایط و مدت سرمایه گذاری شما را با چند سوال ساده می سنجد و بر اساس نتایج این اندازه گیری سبد سرمایه گذاری مناسب را به شما پیشنهاد می کند. شما می توانید سرمایه گذاری خود را حتی با مبالغ کم (حتی زیر 500 هزار تومان) آغاز کنید و مدیریت سبد دارایی خود را به داراتو بسپارید. داراتو با توجه به شرایط بازار و با در نظر گرفتن اهداف و شخصیت مالی شما، ترکیب سبد سرمایه گذاری خود را به صورت ماهانه متعادل می کند. البته این امکان نیز وجود دارد که پورتفولیوی مورد نظر خود را ایجاد کرده و دارایی های خود را شخصاً مدیریت کنید.

آخرین کلمه

استفاده از robo-advisors یکی از جدیدترین روش های سرمایه گذاری است. مشاور روبو از الگوریتم‌هایی برای ارائه توصیه‌های سرمایه‌گذاری و مدیریت پرتفوی دارایی استفاده می‌کند و دخالت انسان را به حداقل می‌رساند. به این ترتیب هزینه های مدیریت دارایی کاهش می یابد و هر فردی با هر سرمایه ای می تواند از خدمات هوشمند مدیریت دارایی استفاده کند.

کلیک کنید تا بدانید چه چیزی دارید:

شما یک مشاور روبو دارید

دریافت کد سهام و کد معاملاتی اولین قدم شروع سرمایه گذاری در بورس است. قبل از دریافت کد مبادله ای، ثبت نام در سامانه سجام الزامی است. برای این منظور کافی است یکی از روش های حضوری و غیر حضوری (آنلاین) را انجام دهید. در این مقاله نحوه ثبت نام در سجام و نحوه دریافت کد صرافی مرحله به مرحله از یک کارگزار مجرب و تایید هویت رایگان را به طور کامل توضیح داده ایم.

آشنایی با کد سهام و کد معاملاتی

برای ورود به بورس و خرید و فروش سهام ابتدا باید کد بورسی داشته باشید. بسیاری از افراد تفاوت بین کد سهام و کد معاملاتی را نمی دانند. در این قسمت به تعریف هر کدام می پردازیم.

کد سهام چیست؟

اولین قدم برای ورود به بورس، ثبت نام و دریافت کد صرافی است. کد سهام یک شناسه 8 قسمتی است که سه قسمت اول آن معمولاً از نام خانوادگی شما تشکیل شده است (البته همیشه اینطور نیست) و پنج قسمت بعدی اعداد تصادفی هستند. کد سهامی منحصر به فرد و منحصر به فرد است که نماینده شما در بازار سرمایه محسوب می شود.

نمونه ای از ساختار کد بورس: اگر نام خانوادگی فردی «عزیزی» باشد، کد سهام وی می تواند به شرح زیر باشد: Azi12345.

کد معامله چیست؟

کد معامله کدی است که شما را با کارگزار شناسایی می کند. در واقع می توان گفت که کد سهامی مانند کد کشور و کد معامله مانند شماره حساب بانکی شما است. شما به عنوان یک فرد فقط یک کد ملی دارید اما می توانید چندین شماره حساب در بانک های مختلف داشته باشید. بنابراین امکان دریافت کد معاملاتی از کارگزاران مختلف وجود دارد.

روش های دریافت کد صرافی

تمامی فعالیت های بازار سرمایه شما مانند خرید و فروش سهام، دریافت سود سالیانه، فروش سهام و … به داشتن کد سهام بستگی دارد. فرآیند ثبت نام و دریافت کد مبادله ای به دو صورت حضوری و غیر حضوری (آنلاین) انجام می شود. برای ثبت نام و دریافت کد معاوضه حضوری باید با در دست داشتن اصل مدارک هویتی (شناسنامه و کارت ملی) به یکی از شعب کارگزاری آگاه یا باجه های دولت مراجعه کنید. در روش آفلاین و آنلاین نیز می توانید با “سیستم اکسپرس آگاه“انجام دهید. در ادامه مطلب با نحوه دریافت کد صرافی از سامانه اکسپرس آقاار آشنا می شویم.

مدارک مورد نیاز برای دریافت کد صرافی (حقیقی و حقوقی)

افراد حقیقی برای ثبت کد صرافی به اصل مدارک هویتی خود (کارت ملی و شناسنامه) نیاز دارند. بر اساس آخرین اطلاعیه سازمان بورس و اوراق بهادار، نیازی به آخرین مدرک تحصیلی نیست و افراد با هر مدرک تحصیلی و رده سنی می توانند کد بورسیه دریافت کنند. شرکت ها (اشخاص حقوقی) مایل به دریافت کد معاملاتی بورس (برای انجام معاملات در بورس یا فرابورس) باید مدارک زیر را به کارگزار تحویل دهند:

1- تصویر آگهی روزنامه رسمی یک موسسه
۲- تصویر روزنامه رسمی – اعلام کلیه تغییرات
3- تصویر اساسنامه
4- کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیئت مدیره
5- تکمیل مشخصات موکل حقوقی و تعهدنامه
6- تکمیل فرم قرارداد تراکنش اینترنتی
7- فرم قرارداد معاملات آنلاین را دریافت و تکمیل کنید و به سوالات آزمون تراکنش آنلاین پاسخ دهید
8- ارسال نامه درخواست دریافت کد معاملاتی خطاب به کارگزار مجرب در سربرگ شرکت
9-معرفی نماینده شرکت

آموزش دریافت کد صرافی

برای دریافت کد بورسی و شروع معاملات در بورس ابتدا باید در «سامانه سجام» ثبت نام کرده و کارگزار سهام خود را انتخاب کنید.

ثبت نام در SJAM

سامانه سجام با هدف یکپارچه سازی اطلاعات سرمایه گذاران در بازار سرمایه و شفاف سازی فرآیند معاملات برای جلوگیری از مفاسد مالی، پولشویی و … ایجاد شد. یکی از الزامات ورود به بازار سرمایه، ثبت نام در سامانه سجام است. برای شروع ثبت نام کافیست به سامانه سجام به آدرس www.sejam.ir مراجعه کنید.

نکته مهم: پس از تکمیل ثبت نام سجام کد رهگیری 10 رقمی به شماره همراه شما ارسال می شود. مراقب باشید این کد را ایمن نگه دارید زیرا فرآیند احراز هویت Sejam بدون کد رهگیری امکان پذیر نیست.

انتخاب کارگزار سهام

امکان ارسال مستقیم سفارشات به صرافی وجود ندارد. بنابراین باید سفارشات خود را از طریق کارگزاران بورس به مرکز مبادلات ارسال کنید. در حال حاضر کارگزاری های زیادی در کشور فعالیت می کنند. در همین حال، یک کارگزار باتجربه مانند یک کارگزار با رتبه برتر و یک کارگزار خدمات متنوعی را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. برای بهره مندی از تمامی خدمات آگاه و دریافت کد مبادله ای رایگان، پیشنهاد می کنیم از طریق سامانه آگاه اکسپرس به آدرس ex.agah.com اقدام نمایید.

کد سهام رایگان در یک کارگزار با تجربه

لازم است بدانید در آموزش بورسی فرآیند ثبت نام و دریافت کد بورسی از طریق پیشخوان با پرداخت هزینه (هزینه های مربوط به باجه) انجام می شود اما در ثبت نام اینترنتی کد بورسی نیازی نیست. برای پرداخت هزینه همچنین اگر هنوز در سامانه سجام ثبت نام نکرده اید، ثبت نام سجام شما نیز به صورت رایگان از طریق سامانه اکسپرس اقا انجام می شود. همچنین می‌توانید بدون پرداخت هیچ هزینه‌ای از طریق اپلیکیشن «اساترادر ​​آغاز» فرآیند احراز هویت را تکمیل کنید.

آموزش گام به گام دریافت کد صرافی از یک کارگزار مجرب

برای شروع ثبت نام، ابتدا وارد سیستم Agaah Express در ex.agah.com شوید. مطابق تصویر زیر از قسمت “کد بورسی” گزینه “ثبت کد سهام” را انتخاب کنید.

اگر عضو یکی از سیستم های کارگزاران آگاه هستید، لطفا روی گزینه “ادامه” کلیک کنید. در غیر این صورت گزینه “ثبت نام جدید” را انتخاب کنید.

کد ملی خود را بدون خط تیره در فیلد اول وارد کنید و پس از وارد کردن کد امنیتی دکمه ادامه را انتخاب کنید.

اطلاعات شخصی خود را به طور کامل وارد کرده و در پایان گزینه «ادامه» را انتخاب کنید.

در این مرحله اطلاعات هویتی خود را به صورت دقیق وارد کنید. نیازی به آپلود عکس شناسنامه و کارت ملی نیست. فایل آپلود مورد نظر باید با فرمت jpg، png یا gif و حداکثر حجم آن 1 مگابایت باشد.

برای واریز و برداشت های مربوط به تراکنش، مشخصات حساب بانکی خود را با دقت وارد کرده و گزینه «ادامه ثبت نام» را انتخاب کنید.

در این قسمت تمامی اطلاعات وارد شده در مراحل قبل نمایش داده می شود. اطلاعات را با دقت بخوانید و در صورت نیاز به ویرایش، با انتخاب گزینه «قبلی» در قسمت مربوطه، اطلاعات را اصلاح کنید. در صورتی که از صحت اطلاعات ثبت شده مطمئن هستید، گزینه “من صحت اطلاعات وارد شده را تایید می کنم” را انتخاب کرده و سپس دکمه “ادامه ثبت نام” را فشار دهید.

برای مدیریت و خرید و فروش سهام در بورس باید در سامانه سجام ثبت نام کنید. مراحل ثبت نام سجام از طریق سامانه اکسپرس آقاار کاملا رایگان است. در این مرحله یک پیامک با کد فعال سازی به شماره موبایل شما ارسال می شود. پس از دریافت پیامک، کد را در قسمت مربوطه وارد کرده و گزینه «ادامه» را انتخاب کنید.

در این مرحله نتیجه ثبت نام Sejam نمایش داده می شود. کد رهگیری 10 رقمی سجام توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی از طریق پیامک به شماره همراه شما ارسال می شود. برای احراز هویت سجام می توانید با در دست داشتن کد رهگیری و اصل مدارک هویتی به شعب کارگزار مجرب و یا باجه های منتخب شرکت سپرده گذاری مرکزی مراجعه نمایید. در عین حال فرآیند احراز هویت کد صرافی و SJAM در کارگزار آگاه به صورت رایگان از طریق اپلیکیشن «آساترادر ​​آگاه» امکان پذیر است.

کد صرافی کی صادر می شود؟

کد صرافی معمولاً 1 تا 3 روز کاری پس از ثبت نام و تایید آغاز اکسپرس صادر می شود. البته قبل از دریافت کد صرافی می توانید به عنوان کاربر آزمایشی وارد سامانه معاملات آنلاین کارگزار مجرب به آدرس online.agah.com شوید. بدیهی است در این مدت امکان انجام معاملات برای شما وجود ندارد.

تفاوت کد بورس با کد بورس کالا و انرژی چیست؟

کد بورس کالا یک شناسه است که برای خرید کالاهای عرضه شده در بورس کالا مانند خودرو و معاملات در بازار آتی الزامی است. فرآیند دریافت کد بورس کالا و انرژی با کد بورس متفاوت است. از طریق سامانه معاملات آنلاین بورس کالا به آدرس agah.ebgo.ir می توانید ثبت نام و کد بورس کالا را دریافت کنید. در واقع با استفاده از کد بورسی می توان انواع اوراق بهادار را در صنایع مختلف خرید و فروش کرد، اما با استفاده از کد بورس کالا و انرژی می توان کالاهایی را در زمینه های کشاورزی، پتروشیمی، تجهیزات، دارو و غیره خریداری کرد.

بررسی کد بورسی و سجام

یکی از مراحل مهم و الزامی پس از ثبت کد صرافی، مرحله «احراز هویت» شماست. فرآیند احراز هویت کد بورسا و سجام به دو صورت حضوری و آفلاین (آنلاین) انجام می شود.

احراز هویت Sejam

برای تایید هویت سجام می توانید شخصا به دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کنید. برای احراز هویت آنلاین استفاده از نرم افزار مورد تایید سازمان بورس کافی است. همچنین امکان احراز هویت آنلاین SJAM از طریق اپلیکیشن «اساترادر ​​آغاز» وجود دارد.

احراز هویت کد Exchange

در صورتی که مراحل احراز هویت خود را در سجام انجام داده باشید، کد مبادله ای شما در سامانه اماه اکسپرس از طریق امضای الکترونیکی احراز هویت می شود. اگر SJAM خود را احراز هویت نکرده اید، ابتدا باید SJAM خود را از طریق نرم افزار Asatrader Aware احراز هویت کنید. با این کار در نهایت به صفحه امضای الکترونیکی قرارداد و احراز هویت میانجیگری هدایت خواهید شد.

نکته: در مراجعه حضوری به شعب اغر یا باجه های دولتی احراز هویت نمایندگی و SJAM به صورت همزمان انجام می شود.

آخرین کلمه

یکی از الزامات ورود به بورس و شروع معامله، ثبت نام و دریافت کد بورسی است. از آنجایی که امکان ارسال مستقیم سفارشات به صرافی وجود ندارد، این فرآیند از طریق سامانه آنلاین کارگزاری صرافی انجام می شود. کارگزاری آگاه یکی از کارگزاران با رتبه A در بازار سرمایه است که می توانید به راحتی از طریق سامانه آنلاین آگاه اکسپرس به نشانی ex.agah.com کد بورسی دریافت کنید. دریافت کد صرافی از مخبر فواید زیادی دارد، مانند ثبت نام رایگان سجام و احراز هویت آفلاین و آنلاین. برای آموزش گام به گام نحوه دریافت کد صرافی از یک کارگزار مجرب مقاله را مطالعه کنید.

سوالات متداول

سجام چیست؟

سامانه سجام به منظور یکسان سازی اطلاعات سرمایه گذاران در بازار سرمایه و شفاف سازی فرآیند معاملات، جلوگیری از مفاسد مالی، پولشویی و … ایجاد شده است. برای کار در بورس باید در سامانه سجام به نشانی www.sejam.ir ثبت نام کنید.

دریافت کد صرافی از یک کارگزار مجرب چقدر طول می کشد؟

کد مبادله شما 1 تا 3 روز کاری پس از تکمیل فرآیند تأیید صادر می شود. در صورت نیاز به پیگیری کد صرافی می توانید با شماره داخلی آغاز اکسپرس 02191004004 تماس بگیرید.

آیا برای خرید و فروش سهام صندوق های سرمایه گذاری به کد سهام نیاز داریم؟

بله، برای خرید و فروش کلیه صندوق های سرمایه گذاری در بازار سرمایه نیاز به داشتن کد بورسی دارید.

آیا امکان داشتن چند کد تراکنش همزمان وجود دارد؟

در واقع کد صرافی برای هر نفر (حقیقی و حقوقی) فقط یک بار صادر می شود. اما می توانید از طریق بروکرهای مختلف برای خود کد معامله دریافت کنید. با این تفاسیر به شما پیشنهاد می کنیم تمامی فعالیت های خود را در بورس از طریق کارگزاری انجام دهید تا از تمامی مزایا و امکانات آن نهایت استفاده را ببرید.

دریافت کد سهام و کد معاملاتی اولین قدم شروع سرمایه گذاری در بورس است. قبل از دریافت کد مبادله ای، ثبت نام در سامانه سجام الزامی است. برای این منظور کافی است یکی از روش های حضوری و غیر حضوری (آنلاین) را انجام دهید. در این مقاله نحوه ثبت نام در سجام و نحوه دریافت کد صرافی مرحله به مرحله از یک کارگزار مجرب و تایید هویت رایگان را به طور کامل توضیح داده ایم.

آشنایی با کد سهام و کد معاملاتی

برای ورود به بورس و خرید و فروش سهام ابتدا باید کد بورسی داشته باشید. بسیاری از افراد تفاوت بین کد سهام و کد معاملاتی را نمی دانند. در این قسمت به تعریف هر کدام می پردازیم.

کد سهام چیست؟

اولین قدم برای ورود به بورس، ثبت نام و دریافت کد صرافی است. کد سهام یک شناسه 8 قسمتی است که سه قسمت اول آن معمولاً از نام خانوادگی شما تشکیل شده است (البته همیشه اینطور نیست) و پنج قسمت بعدی اعداد تصادفی هستند. کد سهامی منحصر به فرد و منحصر به فرد است که نماینده شما در بازار سرمایه محسوب می شود.

نمونه ای از ساختار کد بورس: اگر نام خانوادگی فردی «عزیزی» باشد، کد سهام وی می تواند به شرح زیر باشد: Azi12345.

کد معامله چیست؟

کد معامله کدی است که شما را با کارگزار شناسایی می کند. در واقع می توان گفت که کد سهامی مانند کد کشور و کد معامله مانند شماره حساب بانکی شما است. شما به عنوان یک فرد فقط یک کد ملی دارید اما می توانید چندین شماره حساب در بانک های مختلف داشته باشید. بنابراین امکان دریافت کد معاملاتی از کارگزاران مختلف وجود دارد.

روش های دریافت کد صرافی

تمامی فعالیت های بازار سرمایه شما مانند خرید و فروش سهام، دریافت سود سالیانه، فروش سهام و … به داشتن کد سهام بستگی دارد. فرآیند ثبت نام و دریافت کد مبادله ای به دو صورت حضوری و غیر حضوری (آنلاین) انجام می شود. برای ثبت نام و دریافت کد معاوضه حضوری باید با در دست داشتن اصل مدارک هویتی (شناسنامه و کارت ملی) به یکی از شعب کارگزاری آگاه یا باجه های دولت مراجعه کنید. در روش آفلاین و آنلاین نیز می توانید با “سیستم اکسپرس آگاه“انجام دهید. در ادامه مطلب با نحوه دریافت کد صرافی از سامانه اکسپرس آقاار آشنا می شویم.

مدارک مورد نیاز برای دریافت کد صرافی (حقیقی و حقوقی)

افراد حقیقی برای ثبت کد صرافی به اصل مدارک هویتی خود (کارت ملی و شناسنامه) نیاز دارند. بر اساس آخرین اطلاعیه سازمان بورس و اوراق بهادار، نیازی به آخرین مدرک تحصیلی نیست و افراد با هر مدرک تحصیلی و رده سنی می توانند کد بورسیه دریافت کنند. شرکت ها (اشخاص حقوقی) مایل به دریافت کد معاملاتی بورس (برای انجام معاملات در بورس یا فرابورس) باید مدارک زیر را به کارگزار تحویل دهند:

1- تصویر آگهی روزنامه رسمی یک موسسه
۲- تصویر روزنامه رسمی – اعلام کلیه تغییرات
3- تصویر اساسنامه
4- کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیئت مدیره
5- تکمیل مشخصات موکل حقوقی و تعهدنامه
6- تکمیل فرم قرارداد تراکنش اینترنتی
7- فرم قرارداد معاملات آنلاین را دریافت و تکمیل کنید و به سوالات آزمون تراکنش آنلاین پاسخ دهید
8- ارسال نامه درخواست دریافت کد معاملاتی خطاب به کارگزار مجرب در سربرگ شرکت
9-معرفی نماینده شرکت

آموزش دریافت کد صرافی

برای دریافت کد بورسی و شروع معاملات در بورس ابتدا باید در «سامانه سجام» ثبت نام کرده و کارگزار سهام خود را انتخاب کنید.

ثبت نام در SJAM

سامانه سجام با هدف یکپارچه سازی اطلاعات سرمایه گذاران در بازار سرمایه و شفاف سازی فرآیند معاملات برای جلوگیری از مفاسد مالی، پولشویی و … ایجاد شد. یکی از الزامات ورود به بازار سرمایه، ثبت نام در سامانه سجام است. برای شروع ثبت نام کافیست به سامانه سجام به آدرس www.sejam.ir مراجعه کنید.

نکته مهم: پس از تکمیل ثبت نام سجام کد رهگیری 10 رقمی به شماره همراه شما ارسال می شود. مراقب باشید این کد را ایمن نگه دارید زیرا فرآیند احراز هویت Sejam بدون کد رهگیری امکان پذیر نیست.

انتخاب کارگزار سهام

امکان ارسال مستقیم سفارشات به صرافی وجود ندارد. بنابراین باید سفارشات خود را از طریق کارگزاران بورس به مرکز مبادلات ارسال کنید. در حال حاضر کارگزاری های زیادی در کشور فعالیت می کنند. در همین حال، یک کارگزار باتجربه مانند یک کارگزار با رتبه برتر و یک کارگزار خدمات متنوعی را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. برای بهره مندی از تمامی خدمات آگاه و دریافت کد مبادله ای رایگان، پیشنهاد می کنیم از طریق سامانه آگاه اکسپرس به آدرس ex.agah.com اقدام نمایید.

کد سهام رایگان در یک کارگزار با تجربه

لازم است بدانید در آموزش بورسی فرآیند ثبت نام و دریافت کد بورسی از طریق پیشخوان با پرداخت هزینه (هزینه های مربوط به باجه) انجام می شود اما در ثبت نام اینترنتی کد بورسی نیازی نیست. برای پرداخت هزینه همچنین اگر هنوز در سامانه سجام ثبت نام نکرده اید، ثبت نام سجام شما نیز به صورت رایگان از طریق سامانه اکسپرس اقا انجام می شود. همچنین می‌توانید بدون پرداخت هیچ هزینه‌ای از طریق اپلیکیشن «اساترادر ​​آغاز» فرآیند احراز هویت را تکمیل کنید.

آموزش گام به گام دریافت کد صرافی از یک کارگزار مجرب

برای شروع ثبت نام، ابتدا وارد سیستم Agaah Express در ex.agah.com شوید. مطابق تصویر زیر از قسمت “کد بورسی” گزینه “ثبت کد سهام” را انتخاب کنید.

اگر عضو یکی از سیستم های کارگزاران آگاه هستید، لطفا روی گزینه “ادامه” کلیک کنید. در غیر این صورت گزینه “ثبت نام جدید” را انتخاب کنید.

کد ملی خود را بدون خط تیره در فیلد اول وارد کنید و پس از وارد کردن کد امنیتی دکمه ادامه را انتخاب کنید.

اطلاعات شخصی خود را به طور کامل وارد کرده و در پایان گزینه «ادامه» را انتخاب کنید.

در این مرحله اطلاعات هویتی خود را به صورت دقیق وارد کنید. نیازی به آپلود عکس شناسنامه و کارت ملی نیست. فایل آپلود مورد نظر باید با فرمت jpg، png یا gif و حداکثر حجم آن 1 مگابایت باشد.

برای واریز و برداشت های مربوط به تراکنش، مشخصات حساب بانکی خود را با دقت وارد کرده و گزینه «ادامه ثبت نام» را انتخاب کنید.

در این قسمت تمامی اطلاعات وارد شده در مراحل قبل نمایش داده می شود. اطلاعات را با دقت بخوانید و در صورت نیاز به ویرایش، با انتخاب گزینه «قبلی» در قسمت مربوطه، اطلاعات را اصلاح کنید. در صورتی که از صحت اطلاعات ثبت شده مطمئن هستید، گزینه “من صحت اطلاعات وارد شده را تایید می کنم” را انتخاب کرده و سپس دکمه “ادامه ثبت نام” را فشار دهید.

برای مدیریت و خرید و فروش سهام در بورس باید در سامانه سجام ثبت نام کنید. مراحل ثبت نام سجام از طریق سامانه اکسپرس آقاار کاملا رایگان است. در این مرحله یک پیامک با کد فعال سازی به شماره موبایل شما ارسال می شود. پس از دریافت پیامک، کد را در قسمت مربوطه وارد کرده و گزینه «ادامه» را انتخاب کنید.

در این مرحله نتیجه ثبت نام Sejam نمایش داده می شود. کد رهگیری 10 رقمی سجام توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی از طریق پیامک به شماره همراه شما ارسال می شود. برای احراز هویت سجام می توانید با در دست داشتن کد رهگیری و اصل مدارک هویتی به شعب کارگزار مجرب و یا باجه های منتخب شرکت سپرده گذاری مرکزی مراجعه نمایید. در عین حال فرآیند احراز هویت کد صرافی و SJAM در کارگزار آگاه به صورت رایگان از طریق اپلیکیشن «آساترادر ​​آگاه» امکان پذیر است.

کد صرافی کی صادر می شود؟

کد صرافی معمولاً 1 تا 3 روز کاری پس از ثبت نام و تایید آغاز اکسپرس صادر می شود. البته قبل از دریافت کد صرافی می توانید به عنوان کاربر آزمایشی وارد سامانه معاملات آنلاین کارگزار مجرب به آدرس online.agah.com شوید. بدیهی است در این مدت امکان انجام معاملات برای شما وجود ندارد.

تفاوت کد بورس با کد بورس کالا و انرژی چیست؟

کد بورس کالا یک شناسه است که برای خرید کالاهای عرضه شده در بورس کالا مانند خودرو و معاملات در بازار آتی الزامی است. فرآیند دریافت کد بورس کالا و انرژی با کد بورس متفاوت است. از طریق سامانه معاملات آنلاین بورس کالا به آدرس agah.ebgo.ir می توانید ثبت نام و کد بورس کالا را دریافت کنید. در واقع با استفاده از کد بورسی می توان انواع اوراق بهادار را در صنایع مختلف خرید و فروش کرد، اما با استفاده از کد بورس کالا و انرژی می توان کالاهایی را در زمینه های کشاورزی، پتروشیمی، تجهیزات، دارو و غیره خریداری کرد.

بررسی کد بورسی و سجام

یکی از مراحل مهم و الزامی پس از ثبت کد صرافی، مرحله «احراز هویت» شماست. فرآیند احراز هویت کد بورسا و سجام به دو صورت حضوری و آفلاین (آنلاین) انجام می شود.

احراز هویت Sejam

برای تایید هویت سجام می توانید شخصا به دفاتر پیشخوان دولت مراجعه کنید. برای احراز هویت آنلاین استفاده از نرم افزار مورد تایید سازمان بورس کافی است. همچنین امکان احراز هویت آنلاین SJAM از طریق اپلیکیشن «اساترادر ​​آغاز» وجود دارد.

احراز هویت کد Exchange

در صورتی که مراحل احراز هویت خود را در سجام انجام داده باشید، کد مبادله ای شما در سامانه اماه اکسپرس از طریق امضای الکترونیکی احراز هویت می شود. اگر SJAM خود را احراز هویت نکرده اید، ابتدا باید SJAM خود را از طریق نرم افزار Asatrader Aware احراز هویت کنید. با این کار در نهایت به صفحه امضای الکترونیکی قرارداد و احراز هویت میانجیگری هدایت خواهید شد.

نکته: در مراجعه حضوری به شعب اغر یا باجه های دولتی احراز هویت نمایندگی و SJAM به صورت همزمان انجام می شود.

آخرین کلمه

یکی از الزامات ورود به بورس و شروع معامله، ثبت نام و دریافت کد بورسی است. از آنجایی که امکان ارسال مستقیم سفارشات به صرافی وجود ندارد، این فرآیند از طریق سامانه آنلاین کارگزاری صرافی انجام می شود. کارگزاری آگاه یکی از کارگزاران با رتبه A در بازار سرمایه است که می توانید به راحتی از طریق سامانه آنلاین آگاه اکسپرس به نشانی ex.agah.com کد بورسی دریافت کنید. دریافت کد صرافی از مخبر فواید زیادی دارد، مانند ثبت نام رایگان سجام و احراز هویت آفلاین و آنلاین. برای آموزش گام به گام نحوه دریافت کد صرافی از یک کارگزار مجرب مقاله را مطالعه کنید.

سوالات متداول

سجام چیست؟

سامانه سجام به منظور یکسان سازی اطلاعات سرمایه گذاران در بازار سرمایه و شفاف سازی فرآیند معاملات، جلوگیری از مفاسد مالی، پولشویی و … ایجاد شده است. برای کار در بورس باید در سامانه سجام به نشانی www.sejam.ir ثبت نام کنید.

دریافت کد صرافی از یک کارگزار مجرب چقدر طول می کشد؟

کد مبادله شما 1 تا 3 روز کاری پس از تکمیل فرآیند تأیید صادر می شود. در صورت نیاز به پیگیری کد صرافی می توانید با شماره داخلی آغاز اکسپرس 02191004004 تماس بگیرید.

آیا برای خرید و فروش سهام صندوق های سرمایه گذاری به کد سهام نیاز داریم؟

بله، برای خرید و فروش کلیه صندوق های سرمایه گذاری در بازار سرمایه نیاز به داشتن کد بورسی دارید.

آیا امکان داشتن چند کد تراکنش همزمان وجود دارد؟

در واقع کد صرافی برای هر نفر (حقیقی و حقوقی) فقط یک بار صادر می شود. اما می توانید از طریق بروکرهای مختلف برای خود کد معامله دریافت کنید. با این تفاسیر به شما پیشنهاد می کنیم تمامی فعالیت های خود را در بورس از طریق کارگزاری انجام دهید تا از تمامی مزایا و امکانات آن نهایت استفاده را ببرید.

این روزها دیگر راه سرمایه گذاری برای چند قشر جامعه نیست. مردم از هر اقشار و همه توان مالی برای حفظ ارزش پول سرمایه گذاری می کنند. کسب دانش مالی و به کارگیری آن در این مسیر می تواند اقبال سرمایه گذاری افراد را تغییر دهد. افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند اما دانش کافی برای فعالیت در بازار سرمایه را ندارند به سازمان یا موسسه مالی متخصص و آگاه نیاز دارند. موسسه مالی به این دسته از افراد کمک می کند تا از فرصت های بازار سرمایه به نحو احسن استفاده کنند. در ادامه مطلب موسسه مالی ما مکانیسم ها و انواع آنها را تعریف و بررسی می کنیم.

موسسه مالی چیست؟

بنگاه‌ها، سازمان‌ها یا مؤسسات اقتصادی که نقش واسطه‌های مالی را ایفا می‌کنند و در فعالیت‌های سرمایه‌گذاری مشارکت دارند، مؤسسات مالی هستند. به زبان ساده، موسسات مالی در امور مالی مردم سرمایه گذاری می کنند و آنها را در اختیار می گیرند. وجود این موسسات باعث می شود که سرمایه مردم سریعتر و با هزینه کمتری در گردش باشد. در نتیجه یکی از ارکان مهم بازارهای مالی محسوب می شوند و نقش عمده ای در اکوسیستم اقتصادی دارند. امروزه و با حاکم شدن تورم بر اقتصاد، افراد مختلف راهی جز سرمایه گذاری برای پس انداز اموال خود ندارند، اما همه دانش و تجربه کافی برای سرمایه گذاری ندارند. نتیجه این شرایط افزایش نیاز به موسسات مالی است. حداقل تعهد موسسات مالی در چنین شرایطی اتخاذ راهبردهای بهینه برای حفظ و افزایش ارزش دارایی سرمایه گذاران است. پس از درک این سوال که موسسه مالی چیست؟ حال اگر سوال شما این است که چند نوع موسسات مالی وجود دارند و چه تعهداتی دارند؟ ادامه مطلب

تعهدات مؤسسات مالی

موسسات مالی وظایف مختلفی را بر عهده دارند، اما همانطور که در بالا ذکر شد، وظیفه اصلی آنها سرمایه گذاری با سرمایه مردم، صرفه جویی در ارزش و افزایش آن است. در زیر به سایر وظایف این موسسات اشاره می کنیم.

• مؤسسه مالی به عنوان پل ارتباطی بین افراد دارای منابع مالی مازاد و افراد با کمبود منابع مالی عمل می کند و نقش برقراری ارتباط مؤثر بین این دو گروه را بر عهده دارد.
• نظارت موسسات مالی بر فرآیند معاملات، ریسک معاملات را تا حد زیادی کاهش می دهد.
• ارتباط با سایر موسسات و مکاتبات لازم با آنها نیز از وظایف موسسه مالی است.
• ایجاد تمهیدات لازم برای برگزاری جلسات پیرامون موسسات مالی و امور مربوط به آنها می تواند گام مهمی در جهت اهداف موسسات مالی باشد.
• جمع آوری منابع از اسناد و اطلاعات.
• ارتباط و هماهنگی با سایر نهادهای خارجی.
• ….

انواع موسسات مالی

موسسات مالی مختلفی در کشور ما فعالیت می کنند، از جمله:

• شرکت سپرده گذاری مرکزی
• بانک های تجاری
• صندوق های تامینی
• مشاوران سرمایه گذاری
• وجوه زمین و ساختمان
• ETF ها
• صندوق های سرمایه گذاری
• موسسات رتبه بندی اعتباری
• شرکت های کارگزاری
• شرکت پردازش اطلاعات مالی
• شرکت های تامین سرمایه
• شرکت های بیمه
• صندوق های بازنشستگی

1- بانک های تجاری

بانک ها نهادهای مهمی هستند که در اقتصاد یک کشور فعال هستند. بانک یک واسطه مالی قابل اعتماد است که بخش مهمی از فعالیت های اقتصادی را انجام می دهد. این موسسه وظایف متعددی از جمله انتشار اسکناس، افتتاح حساب جاری، صدور دسته چک، ارائه خدمات مشاوره مالی، واسطه گری اعتباری و … را بر عهده دارد. بانک‌های تجاری سپرده‌ها و پول‌های مردم را در امانت نگه می‌دارند تا در صورت نیاز بتوانند از این وجوه برای اعطای اعتبار یا وام به مردم استفاده کنند. بیشتر این وجوه که سپرده نامیده می شود به پروژه های مختلف سرمایه گذاری یا خرید اوراق بهادار اختصاص می یابد.

2- مشاوران سرمایه گذاری

مشاوران سرمایه گذاری اشخاص حقوقی هستند که به افراد مختلف کمک می کنند تا سرمایه خود را به سمت نمادهای مناسب هدایت کنند. این افراد با توجه به مجوزهایی که دارند، اطلاعات مربوط به تغییرات احتمالی در بازار را در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهند. برای این کار قرارداد بسته می شود و درصدی از سود به مشاوران تعلق می گیرد.

3- شرکت های سرمایه گذاری

شرکت‌های سرمایه‌گذاری نیز نهادهای فعال بازار هستند که توانایی سرمایه‌گذاری در سهام، اوراق بهادار، واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها، مؤسسات یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری را در چارچوب قوانین و مقررات دارند. معمولا فعالیت اصلی این شرکت ها در اساسنامه آنها قید می شود. شرکت های سپرده گذاری وجوه و پس انداز سرمایه گذاران خرد و کلان را جمع آوری و در مواردی که ذکر کردیم سرمایه گذاری می کنند و بخشی از سود را به عنوان کارمزد تقسیم می کنند.

4- صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری همچنین وجوه مشتریان خود را در حوزه‌های مختلفی مانند سهام و حق بازخرید، پروژه‌های ساختمانی، طلا، ارز، اوراق بهادار مختلف و غیره سرمایه‌گذاری می‌کنند. حوزه سرمایه گذاری این صندوق ها نیز در دفترچه آنها مشخص شده است. افرادی که در این صندوق ها سرمایه گذاری می کنند به نسبت سرمایه خود در سود و زیان ناشی از فعالیت صندوق سهیم هستند.

صندوق های سرمایه گذاری را می توان از نظر نوع سرمایه به سه دسته تقسیم کرد:

1. صندوق های سرمایه گذاری سهام
2. صندوق های سرمایه گذاری غیرفعال
3. صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه باز یا متغیر

5- شرکت های کارگزاری

شرکت های کارگزاری که یکی دیگر از مؤسسات مالی محسوب می شوند. در بازار سرمایه واسطه هایی وجود دارند که مهمترین وظیفه آنها خرید و فروش سهام و سایر اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس است. کارگزاران به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می کنند و بابت ارائه خدمات مختلف بورسی توسط سهامداران غرامت دریافت می کنند. این موسسه همچنین وظایف دیگری از جمله سبدگردانی، ارائه مشاوره سرمایه گذاری، مدیریت نقدینگی، آموزش و آشنایی سهامداران با قوانین و مقررات بازار سرمایه و … را بر عهده دارد.

6- صندوق های بازنشستگی

مبالغی که ماهانه از دستمزد افراد در حین کار کسر می شود در صندوقی به نام صندوق بازنشستگی جمع آوری می شود. هدف از جمع‌آوری این مبالغ و سرمایه‌گذاری در فعالیت‌های مختلف از جمله سرمایه‌گذاری در بورس و اوراق بهادار این است که کارفرما بتواند از طریق آنها حقوق بازنشستگی و مستمری سن کارکنان خود را پرداخت کند.

7- شرکت های بیمه

در تمام دنیا شرکت های بیمه به عنوان یکی از مهم ترین نهادهای سرمایه گذاری شناخته می شوند و در واقع سرمایه گذاری قلب تپنده شرکت های بیمه است. این شرکت ها قسمت عمده حق بیمه دریافتی از مشتریان خود را در بورس سرمایه گذاری می کنند و تنها بخشی از آن را برای جبران خسارات ناشی از حوادث هزینه می کنند. باید گفت اگر سرمایه گذاری در بورس با رویکردی درست و حساب شده انجام شود، می توان آن را منبع درآمد مطمئنی برای شرکت های بیمه دانست.

8- شرکت های پردازش اطلاعات مالی

سرمایه گذاری مستلزم آن است که تصمیمات بر اساس اطلاعات صحیح، جامع، به روز و به موقع باشد. پس برای بدست آوردن این اطلاعات به منبعی نیاز داریم. به همین منظور شرکت های پردازش اطلاعات مالی تاسیس شدند که داده ها و اطلاعات موثر در تصمیم گیری سرمایه گذاران را جمع آوری و پس از پردازش و طبقه بندی در اختیار آنها قرار می دهند.

9- موسسات رتبه بندی اعتباری

سایر مؤسسات مالی مؤسسات رتبه بندی اعتباری هستند. کار این موسسات اندازه گیری احتمالات است. یعنی این احتمال را می سنجند که شرکت در آینده نتواند به تمام یا بخشی از تعهدات خود عمل کند. با این کار میزان ریسک اعتباری شرکت ها و عملکرد آنها را تعیین و سپس اعلام می کنند. اعلام رتبه اعتباری یک شرکت لحظه مهمی است که تصمیمات سرمایه گذاران، اعتباردهندگان و قانونگذاران را به شدت تحت تاثیر قرار می دهد.

10- صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

صندوق های قابل معامله در بورس یا ETF نیز یک موسسه مالی در نظر گرفته می شوند. در یک صندوق قابل معامله در بورس، دارایی های مختلفی می تواند وجود داشته باشد. دارایی های ETF می تواند شامل سهام، سپرده های بانکی، شمش طلا، اوراق قرضه دولتی، مقداری پول نقد، سکه، ارز یا ترکیبی از همه اینها باشد. لازم به ذکر است که سهام این صندوق ها همانند سایر شرکت های فعال در بورس در طول روز معامله می شود.

11- صندوق زمین و ساختمان

این صندوق ها سرمایه های کوچک اشخاص حقیقی و حقوقی را جمع آوری و در پروژه های بزرگ ساختمانی، اداری، تجاری و مسکونی سرمایه گذاری می کنند. این صندوق ها توسط افراد حرفه ای و متخصص در بازار املاک مدیریت می شود.

12- صندوق های تامینی

صندوق های تامینی نیز توسط کارشناسان و کارشناسانی مدیریت می شوند که با جذب سرمایه از طبقه بالای جامعه، این دارایی ها را در مناطق سودآور سرمایه گذاری می کنند. عضویت در صندوق تامینی مستلزم سرمایه اولیه قابل توجهی است، بنابراین می توان نتیجه گرفت که مخاطبان بخش ثروتمند جامعه هستند. همه این صندوق ها از وام های اهرمی در سرمایه گذاری های خود استفاده می کنند و این باعث می شود ریسک و بازده آنها بالا باشد. این نوع صندوق برای افرادی مناسب است که روحیه ریسک پذیری دارند و به دنبال سود قابل توجهی هستند.

13- شرکت سپرده گذاری مرکزی

شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه با نام اختصاری «سمت» در گروه نهادهای اجرایی قرار می گیرد، زیرا وظیفه این نهاد ثبت اتفاقاتی است که در بورس می افتد. در سامانه شرکت سپرده گذاری مرکزی، اوراق بهاداری که به نام سرمایه گذاران است و کلیه حقوق و سود سهامداران از قبیل سود سهام، سهام پاداش و … ثبت می شود.

نتیجه

در این مقاله به بررسی موسسات مالی و انواع آنها ما پرداخت کردیم موسسات مالی متخصص در امور سرمایه گذاری هستند که با ارائه خدمات مشاوره ای و مشارکتی می توانند شما را در مسیر یک سرمایه گذاری موفق و اصولی پیش ببرند. دانستن این موضوعات افراد را در مسیر کامل دانش مالی سوق می دهد و راه را برای سرمایه گذاری موفق تر هموار می کند.

کارگزاری ذیصلاح در خردادماه 1392 موفق به کسب بالاترین رتبه در زمینه صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از لیگ قهرمانان فدراسیون فیاس شد و همچنین در زمینه معاملات سهام، آقام رتبه دوم FIA را کسب کرد.

فدراسیون FIAS با 12 عضو موسس کار خود را در سال 1996 در بررسی رفتار سازمان های مختلف در بازارهای مالی آغاز کرد. در حال حاضر این فدراسیون 43 عضو فعال از کشورهای مختلف آسیایی، اروپایی و آفریقایی دارد. FIAS لیگ فدراسیون اروپایی آسیا (FEAS) هر ساله با حضور کشورهای پذیرفته شده برگزار می شود و بهترین کارگزاران را در زمینه های مختلف ارائه می دهد.

این رویداد به بررسی عملکرد موسسات مالی و شرکت های فعال در بازار سرمایه و بازار بدهی کشورهای عضو FIAS می پردازد. پس از بررسی عملکرد این شرکت ها، نشان های طلایی، نقره ای و برنزی به بهترین سازمان ها تقدیم می شود. هدف FIAS معرفی بهترین اعضای بازارهای محلی و بررسی عملکرد آنها توسط گروهی از کارشناسان از بازارهای مالی مختلف است.

رویداد اروپا-آسیا FIAS 2023 با حضور ده ها نماینده از موسسات مالی کشورهای میزبان برگزار شد. از ایران شرکت‌های مختلفی مانند بورس تهران، فرابورس، انجمن کارگزاران بورس و شرکت مدیریت فناوری اطلاعات در FIAS 2023 شرکت کردند و کارگزاران ایرانی موفق به کسب جوایز مختلفی شدند. در این میان آقا مانند سال های گذشته حضور موفقی داشت و موفق شد جایزه طلای صندوق های با درآمد ثابت و جایزه نقره ای معاملات اوراق بهادار را از آن خود کند.

برداشت وجه از حساب معاملاتی گزینه ای است که تحت عنوان درخواست پول در سامانه اساترادر ​​اماه در اختیار سرمایه گذاران قرار می گیرد. تا پیش از این، فرآیند مطالبه وجه نقد از آساتریدر معمولاً به زمان مشخصی نیاز داشت. به تازگی شرکت کارگزاری با تجربه فرصت جدیدی را برای دریافت آنی وجوه به سرمایه گذاران خود معرفی کرده است. در این مقاله با سرویس “خروج فوری” ما با یک کارگزار آگاه ملاقات خواهیم کرد.

برداشت فوری وجه نقد در Azatrader (نسخه وب)

سرمایه گذاران ممکن است به دلایل مختلفی نیاز به برداشت پول از حساب معاملاتی خود داشته باشند. تا کنون این فرآیند تنها از یک مسیر انجام می شده است که به آن درخواست عادی پول می گویند. در درخواست عادی پول، سرمایه گذار پس از ثبت درخواست، تاریخ و مبلغ مورد نظر را مشخص می کند. سپس مبلغ مذکور در تاریخ مذکور به حساب تایید شده وی واریز خواهد شد. ضمناً لازم است تا قبل از ساعت 16 این درخواست در سامانه معاملات ثبت شود.

اخیراً این کارگزار با تجربه گزینه جدیدی به نام “خروج فوری” ایجاد کرده است. برای استفاده از این سرویس می توانید مراحل زیر را دنبال کنید:

• در نسخه تحت وب Asatrader گزینه “Request Payment” را انتخاب کنید.
• از میان گزینه های موجود، گزینه «درخواست فوری پول» را انتخاب کنید.
• پس از تعیین مبلغ ریالی مورد نظر، حساب بانکی خود را انتخاب کنید.
• بر روی گزینه “ذخیره” کلیک کنید.

مدت کوتاهی پس از تکمیل این فرآیند، مبلغ مشخص شده به حساب بانکی شما واریز خواهد شد. مهلت ثبت نام این نوع درخواست از ساعت 8:30 الی 21:30 می باشد.

برداشت فوری در برنامه Asatrader

ثبت این درخواست علاوه بر نسخه تحت وب نرم افزار آساتریدر، در نسخه اپلیکیشن تلفن همراه امکان پذیر است. برای برداشت فوری از اپلیکیشن موبایل Asatrader مراحل زیر را دنبال کنید:

• پس از ورود به برنامه، روی گزینه “بیشتر” کلیک کنید.
• در منوی باز شده گزینه “Requests” و سپس گزینه “Payment request” را انتخاب کنید.
• سپس روی علامت + در پایین صفحه ضربه بزنید.
• از میان گزینه های موجود، گزینه «درخواست فوری پول» را انتخاب کنید.
• مبلغ مورد نظر و حساب بانکی خود را وارد کنید.
• بر روی گزینه “ذخیره” کلیک کنید.

لحظات مهم در برداشت آنی وجه نقد

نکات مهمی برای ثبت درخواست پول آنی و دریافت پول وجود دارد که سرمایه گذاران باید از آن آگاه باشند.

1- اولین نکته قابل توجه این است که هر سرمایه گذار فقط 3 بار در روز می تواند درخواست پول آنی را ثبت کند. همچنین مجموع این گونه درخواست ها در روز نباید بیش از 200 میلیون تومان باشد. البته لازم به ذکر است که زمان واریز پول در حساب های بانکی مختلف یکسان نیست و در برخی از بانک ها این روند می تواند تا پایان روز کاری به طول انجامد.

2- نکته مهم دیگر این است که اگر مبلغ درخواستی سرمایه گذار از محل فروش سهام به حساب وی واریز شود، این فرآیند 2 روز کاری بعد (2+t) انجام می شود. به همین ترتیب در صورتی که مبلغ درخواستی سرمایه گذار از محل فروش صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا اوراق بدهی به حساب وی واریز شود، این فرآیند 1 روز کاری بعد (1+t) انجام می شود. بنابراین تقاضا برای وجوه فوری را می توان برای وجوهی که می توان در همان روز برداشت کرد (0+t) استفاده کرد. جزئیات این وجوه در سامانه معاملات و در منوی «وضعیت مالی مشتری» قابل بررسی است.

لطفا توجه داشته باشید که در حال حاضر امکان ثبت درخواست پرداخت آنی برای حساب ها در یکی از بانک های زیر وجود دارد:

• اقتصاد جدید
• پارسی ها
• پاسارگاد
• پست بانک ایران
• سامان
• سپاه
• سینا
• کشاورزی
• ه
• گردشگری
• خاورمیانه
• کرزالحسنه رسالت

3- نکته بعدی در مورد بانک های ارائه دهنده این خدمت است. در صورتی که حساب بانکی که در آزاتریدر ثبت کرده اید در لیست بانک های پرداخت آنی نیست، می توانید از قسمت حساب های بانکی، حساب بانکی دیگری را در نسخه وب آذاتریدر ثبت کنید. برای ثبت این درخواست مراحل زیر را دنبال کنید:

• در نسخه تحت وب Asatrader از منوی سمت چپ گزینه “وضعیت مالی مشتری” را انتخاب کنید.
• از منوی باز شده گزینه «حساب بانکی» را انتخاب کنید.
• اطلاعات حساب جدید خود را در پنجره باز شده وارد کنید.
• بر روی گزینه “ذخیره” کلیک کنید.

توجه: زمان سپرده گذاری از بانکی به بانک دیگر متفاوت است. به همین دلیل در صورت واریز نشدن وجه، یک روز پس از ثبت درخواست خود، مراحل پیگیری را از کارگزار مجرب آغاز کنید.

آخرین کلمه

اخیرا در سامانه های معاملاتی کارگزار مجرب، امکان برداشت آنی فراهم شده است. مشتریان کارگزاری آگاه می توانند درخواست پرداخت فوری در نرم افزار موبایل آساتریدر و نسخه وب اپلیکیشن ثبت نام کنید و در کمترین زمان ممکن وجوه مورد نظر را از حساب معاملاتی به حساب بانکی خود انتقال دهید.

گزینه های فعال در بازار مشتقه کالا شامل اختیار معامله سکه طلا، اختیار معاملات آتی زعفران و اختیار معاملات آتی صندوق طلا است که از فوریه 1401 عرضه شده است. قرارداد اختیار معامله مبتنی بر قرارداد آتی یکی از جدیدترین ابزارهای مالی در بورس کالای ایران است. منتظر بزرگواران این معاهدات باشید.

نکته: توجه داشته باشید که برای شروع معاملات اختیار معامله بر اساس قراردادهای آتی، علاوه بر آشنایی کامل با مکانیزم اختیار معامله، باید قراردادهای آتی و نحوه معامله آنها را نیز بشناسید.

قرارداد آتی صندوق طلا چیست؟

در یک قرارداد آتی، خریدار و فروشنده (اکنون) توافق می کنند که تعداد مشخصی از واحدهای صندوق طلا را با قیمت توافقی در زمان مشخصی در آینده خریداری یا بفروشند. بر اساس این قرارداد، طرفین معامله به عنوان خریدار یا فروشنده روبروی یکدیگر قرار می گیرند و در زمان سررسید قرارداد، متعهد می شوند که مبلغ قرارداد یا دارایی مورد نظر را تامین کنند و معامله انجام می شود.

قرارداد اختیار معامله بر اساس قرارداد آتی طلا چیست؟

بر اساس این قرارداد، خریدار یک اختیار خرید، حق دریافت موقعیت تعهد بازخرید یا موقعیت تعهد مجدد فروش در قرارداد آتی طلا را از فروشنده اختیار خرید می‌خرد. فروشنده همچنین متعهد می شود در انقضای قرارداد اختیار خرید، نقش خریدار یا فروشنده طرف مقابل خریدار را در قرارداد آتی بر عهده بگیرد. مشخصات قرارداد اختیار معامله بر اساس قرارداد آتی صندوق طلا در سایت بورس کالا قابل مشاهده است.

به دست آوردن موقعیت فروش باز با انباشت در قرارداد اختیار معامله

فروشنده قرارداد اختیار معامله موظف است برای کسب موقعیت انباشت فروش در قرارداد اختیار معامله، مبلغ حاشیه اولیه قرارداد اختیار معامله صندوق طلا را به حساب عملیاتی خود (موجود در بورس) واریز کند. ضمانت سپرده فروشنده به صلاحدید فروشنده به سایر قراردادها گره نخواهد خورد. علاوه بر این، وجود قراردادهای آتی (دارایی پایه) در کد آتی آن جایگزینی برای امنیت قرارداد اختیار معامله نیست. اگر پس از تسویه روزانه، میزان حاشیه فروشنده کمتر از 70 درصد مارجین مورد نیاز باشد، در وضعیت مارجین کال قرار می گیرد. بنابراین موظف است موجودی حساب خود را به میزان ضمانت مورد نیاز ضرب در تعداد قرارداد برساند یا با گرفتن موقعیت معکوس و انصراف از قرارداد، مازاد بر مواضع خود را جبران کند.

خریدار اختیار معامله در قرارداد اختیار معامله

خریدار قرارداد اختیار معامله موظف است برای خرید اختیار معامله مبلغی را به فروشنده بپردازد که به آن قیمت اختیار یا حق بیمه گفته می شود و در جدول اختیار معامله به صورت پیشنهاد و پیشنهاد قابل مشاهده است. با پرداخت این مبلغ، خریدار حق خرید یا فروش قرارداد آتی را به دست می آورد.

قیمت اعمال قرارداد اختیار

برای هر قرارداد اختیار معامله حداقل سه قیمت تعیین شده است. قیمت اعمال قیمتی است که قرارداد آتی در روز اجرای قرارداد اختیار معامله به خریدار و فروشنده واگذار می شود. در روز بازگشایی قرارداد اختیار معامله، با توجه به قیمت تسویه قرارداد آتی صندوق طلا، قیمت های اعمال شده توسط بورس کالا تعیین می شود. در صورت نوسان در قیمت تسویه قرارداد آتی، قیمت سهام جدید نیز تعیین می شود. این قیمت گذاری به گونه ای است که سه قیمت اعمال شده در سود، زیان و بی تفاوتی همیشه برای قرارداد اختیار معامله فعال است.

تاریخ اجرای قرارداد اختیار معامله بر اساس قرارداد آتی

تاریخ اجرای قرارداد اختیار معامله معمولا چند روز قبل از انقضای قرارداد آتی است. در روز اعمال قرارداد اختیار معامله اگر به نفع خریدار باشد اجرای قرارداد می تواند قرارداد خود را اعمال کند و فروشنده نیز متعهد به ایفای نقش خود می شود. سپس بورس کالا موقعیت تعهدی باز مورد نظر خریدار و موقعیت باز تعهدی معکوس آن را برای فروشنده در کد آتی هر دو ثبت می کند. لازم به ذکر است با توجه به نوع آپشن های اروپایی، اجرای قرارداد فقط در سررسید امکان پذیر است.

نکته: در بورس کالا، فرآیند تخصیص موقعیت های انباشته به قیمت تسویه قرارداد آتی انجام می شود. به همین دلیل مابه التفاوت قیمت اعمال قرارداد اختیار معامله و قیمت تسویه قرارداد آتی از اوراق بهادار قرارداد اختیار فروشنده کسر و به حساب بورس خریدار واریز می شود.

توجه: وثیقه مورد نیاز برای قرارداد آتی باید پس از بارگیری حساب صرافی به وجوه آزادانه در دسترس منتقل شود. حداکثر زمان ارسال فرم درخواست (از طریق پنل آنلاین) و بارگیری حساب یک ربع پس از پایان آخرین جلسه معاملاتی می باشد.

تفاوت بین قرارداد اختیار معامله مبتنی بر قرارداد آتی و سایر قراردادهای اختیار معامله

• خریدار مهلت جدیدی ندارد و باید همزمان با ثبت درخواست اعمال اختیار خود، امنیت لازم برای قرارداد آتی را فراهم کند.
• روش دوم تامین مالی قراردادهای آتی، داشتن موقعیت باز معکوس در همان سررسید یا سررسید هر قرارداد آتی است که به عنوان تنزیل بین سررسیدها استفاده نشده است.
• با توجه به اینکه دارایی اصلی این معاملات، قرارداد آتی است که ارزشی برابر با قیمت آتی ضربدر اندازه قرارداد دارد، اندازه قرارداد آتی نیز باید در قیمت اختیار معامله (حق بیمه) لحاظ شود. ثبت سفارش .

مثال:

مبلغ حق بیمه پرداختی برای خرید اختیار خرید در قرارداد آتی صندوق طلا

البته قیمت پیشنهادی ممکن است شامل ارزش زمانی قرارداد اختیار معامله نیز باشد که در این صورت سفارشات در تابلو اختیار معامله از 50000000 ریال فراتر خواهد رفت.

امضا کردن صندوق سرمایه گذاری اهرمی شتاب وی با استقبال نادری از سوی سرمایه گذاران واقعی بورس مواجه شد. اشتراک صندوق آگاهانه اهرمی با نام «شتاب» در حالی پایان یافت که 80 درصد خریداران واحدهای آن را معامله گران واقعی بازار تشکیل می دادند.

اعلام نتایج اشتراک صندوق شتاب

همانطور که گفته شد 80 درصد از خریداران صندوق شتاب از معامله گران واقعی بازار بودند. به عبارتی 6 هزار مشتری واقعی در بازار در جریان افتتاح اولیه این صندوق و با میانگین خرید 65 میلیون تومانی، سهام صندوق شتاب را خریداری کردند. لازم به ذکر است کل خرید معامله گران حقیقی این صندوق معادل 394 میلیارد تومان است.

• جالب است بدانید که تنها چند دقیقه پس از شروع پذیره نویسی، سقف خرید سهام صندوق شتاب پر شد و این اتفاق به رکوردی بی سابقه در بورس ایران تبدیل شد.

تاریخ ثبت نام در صندوق شتاب مقدم

صندوق شتاب آغاز اولین صندوق اهرمی متعلق به کارگزاری آغاز و سومین صندوق اهرمی فعال در بازار سهام ایران است. پذیره نویسی این صندوق در 8 ژوئن 1402 ساعت 10 صبح آغاز شد و تنها در چند دقیقه سقف خرید سهام آن پر شد. قیمت خرید سهام این صندوق در روز پذیره نویسی معادل 1000 تومان و سقف خرید در نظر گرفته شده برای آن معادل 500 میلیارد تومان بوده است.

• لازم به ذکر است استقبال بی نظیر معامله گران حقیقی در بورس از این صندوق نشان از اعتماد آنان به کارگزاری مجرب و مدیریت حرفه ای صندوق شتاب دارد. تیم مدیریتی بنیاد شتاب تمام تلاش خود را برای جلب رضایت حداکثری مشتریان به کار بسته است. کارشناسان و کارکنان این صندوق سعی می کنند مانند سایر صندوق های کارگزاری مجرب عملکرد مثبتی داشته باشند و حداکثر سود را نصیب مشتریان خود کنند.

صندوق های اهرمی برخی از سودآورترین و پرریسک ترین صندوق ها در بازار سهام هستند. این صندوق‌ها عملکردی مشابه صندوق‌های سهام دارند، اما مکانیسم اهرمی به کار رفته در آنها به این معناست که ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های اهرمی بیشتر از ریسک صندوق‌های سهامی است. به همین دلیل، معامله گرانی که قصد سرمایه گذاری در این صندوق ها را دارند، باید قرارداد پذیرش ریسک صندوق اهرمی مورد نظر خود را در سامانه معاملات امضا کنند.

این توافقنامه تحت عنوان “پذیرش ریسک صندوق اهرمی” به کاربران نمایش داده می شود و هیچ تضمینی برای بازدهی واحدهای ممتاز صندوق های سرمایه گذاری اهرمی ندارد. در ادامه نحوه امضای این قرارداد را در نسخه تحت وب سامانه معاملات و اپلیکیشن «اساتریدر» آموزش می دهیم.

روش امضای قرارداد پذیرش ریسک صندوق اهرمی از طریق نسخه وب سامانه معاملات دانش

اگر از نسخه وب سیستم معاملاتی Azatrader استفاده می کنید، مراحل زیر را برای امضای قرارداد پذیرش ریسک صندوق اهرمی دنبال کنید:

• به حساب سیستم معاملاتی آدرس خود وارد شوید online.agah.com که باید انجام شود
• در صفحه اصلی سیستم وارد قسمت تنظیمات شوید که در کنار نام شما (سمت چپ و بالای تصویر) قابل مشاهده است.
• در منوی ظاهر شده روی «اطلاعات کاربر» و سپس روی «توافقنامه ها» کلیک کنید.

• در صفحه ای که به شما نشان داده می شود، موافقت نامه پذیرش ریسک صندوق اهرمی مورد نظر را پیدا کرده و روی آن کلیک کنید.

• اطلاعاتی را که روی صفحه نمایش شما ظاهر می شود را با دقت مطالعه کنید و در صورت موافق بودن گزینه “من متن بالا را خوانده ام و با آن موافقم” را علامت بزنید.
• در مرحله آخر بر روی گزینه “Confirm” کلیک کنید.

هنگامی که این مراحل را طی کردید، می توانید سهام اهرمی را خریداری و بفروشید.

نکته: در صورتی که قرارداد مذکور را امضا نکرده باشید و تصمیم به خرید واحدهای این صندوق داشته باشید، با خطای «قرارداد امضا نشده» مواجه می شوید. پس از مشاهده این خطا، روی گزینه “مشاهده توافقنامه” کلیک کنید تا توافق نامه مربوطه نمایش داده شود.

پس از بررسی نکات مندرج در توافق نامه، بر روی گزینه های «متن بالا را خوانده ام و موافقم» و سپس «تأیید» کلیک کنید. پس از انجام این مراحل می توانید سفارش خود را ثبت کنید.

روش امضای قرارداد پذیرش ریسک صندوق اهرمی از طریق اپلیکیشن آساترادر ​​موهان

اگر از برنامه Asatrader استفاده می‌کنید و قصد امضای قرارداد پذیرش ریسک صندوق اهرمی را دارید، لطفاً مراحل زیر را دنبال کنید:

• پس از ورود به برنامه Asatrader، روی گزینه “بیشتر” ضربه بزنید.
• به بخش توافق نامه ها مراجعه کنید.
• از میان قراردادهای موجود، قرارداد مربوط به صندوق اهرمی مورد نظر را پیدا کرده و گزینه «مشاهده» را کلیک کنید.

• اطلاعات مندرج در توافقنامه را با دقت مطالعه کنید و در صورت موافق بودن گزینه «من متن بالا را خوانده ام و با آن موافقم» را علامت بزنید.
• روی گزینه «موافقم» ضربه بزنید.
  
  با گذراندن این مراحل می توانید سهام صندوق اهرمی مورد نظر خود را به سادگی و دقیقاً مانند سایر صندوق ها خریداری و بفروشید.

توجه: در این صورت اگر قرارداد را امضا نکنید و اقدام به خرید صندوق اهرمی کنید، با خطا مواجه خواهید شد. این خطا به شما نشان می دهد “یک توافق نامه توسط کاربر امضا نشده است”. اگر این خطا را مشاهده کردید، روی View Agreements ضربه بزنید.

این شما را به صفحه توافقنامه ها می برد. در این صفحه می توانید قرارداد مربوط به صندوق اهرمی مورد نظر را بیابید و سپس آن را امضا کنید. پس از انجام این مراحل، می توانید صندوق اهرمی مورد نظر خود را خریداری کنید.

آخرین کلمه

هر سرمایه گذار باید قرارداد پذیرش ریسک این صندوق را قبل از خرید و فروش وجوه اهرمی امضا کند. در این مقاله سعی شده است روش امضای این قرارداد را هم از طریق وب سایت و هم از طریق اپلیکیشن سامانه معاملاتی کارگزار مجرب (اساترادر) به شما آموزش دهیم. لازم به ذکر است که معامله وجوه اهرمی بدون امضای این قرارداد برای هیچ معامله گر امکان پذیر نیست.